Cumhuriyet Başsavcılığı’nın Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından yürütülen soruşturma kapsamında, 7258 sayılı Yasaya Muhalefet, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama ve suç işlemek amacıyla örgüt kurma suçlarına yönelik önemli bir operasyon gerçekleştirildi. Soruşturma doğrultusunda İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği kararıyla Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş. ile PBM Tech Bilişim A.Ş.’ye Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyım olarak atandı.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından yapılan inceleme ve denetimlerde, Klon Ödeme Kuruluşu’nun yasal ödeme hizmeti sağlayıcısı görünümü altında yasa dışı bahis faaliyetinde bulunan gruplara finansal altyapı sağladığı yönünde kuvvetli suç şüphesi tespit edildi.
Kuruluş tarafından sağlanan altyapı aracılığıyla elde edilen suç gelirlerinin, paravan şirketler ve karmaşık para transferi zincirleri üzerinden finansal sisteme sokularak aklandığı belirlendi. TCMB denetim raporlarında ayrıca yasa dışı bahis sitelerine sanal POS altyapısı sağlandığı, veri tabanında işlemlerin geldiği adresler arasında bahis sitelerinin isimlerinin yer aldığı ve buna rağmen işlemlerin sürdürüldüğü saptandı.
Gece Saatlerinde Yoğun Para Trafiği
Mali analizlerde kuruluş hesaplarında kısa sürede çok sayıda farklı hesaptan işlem yapıldığı, çoğu düşük tutarlı ancak yoğun para transferlerinin gerçekleştirildiği tespit edildi. İşlemlerin önemli bölümünün gece saatlerinde yoğunlaştığı, dar tarih aralıklarında yüksek hacimli para giriş-çıkışlarının bulunduğu ve aynı gün içinde açılan vadesiz hesaplardan yüksek tutarlı transferler yapıldığı belirlendi.
İşlem açıklamalarında “bahis”, “bet”, “casino”, “kumar” ve “slot” gibi ibarelerin yer aldığı da raporlara yansıdı. Ayrıca yasa dışı bahis oynatan kişilere tahsis edilen hesapların Genel Müdür talimatıyla açıldığı yönünde bulgular elde edildi.
Gelirler PBM Tech Hesaplarına Aktarıldı
Soruşturma kapsamında kuruluşun elde ettiği gelirlerin yüzde 90 iştiraki olan PBM Tech Bilişim hesaplarına aktarıldığı, buradan da kısa süre içerisinde dosyada şüpheli konumunda bulunan kişilerin şahsi hesaplarına transfer edildiği ve bu hesaplardan yüksek miktarda nakit çekildiği MASAK raporlarına yansıdı.
20 Şubat 2026 tarihinde İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekiplerince İstanbul merkezli olmak üzere Ankara, Balıkesir, İzmir ve Çorum’da toplam 19 şüpheliye yönelik eş zamanlı yakalama, arama ve el koyma işlemleri gerçekleştirildi.
Operasyon kapsamında Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş. ile PBM Tech Bilişim A.Ş.’nin yönetimi TMSF’ye devredilirken, soruşturmanın çok yönlü ve titizlikle sürdürüldüğü bildirildi.
